或者是就是把“黑钱”洗“白”。事发的原因,是其身揣612张社保卡,在银行的自动取款机上长时间操作,引发系统报警,银行报案导致案发。办法规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
银行的反洗钱系统又立功了,揪出了社保系统的大老鼠!据报道,湖南某地社保干部搜集死亡人员社保卡,已套取养老金1700万元。事发的原因,是其身揣612张社保卡,在银行的自动取款机上长时间操作,引发系统报警,银行报案导致案发。这些年银行在反洗钱的过程中,引入了大数据分析系统,对一些不正常的操作设置了报警机制,很好地阻止和发现了一批洗钱行为。
洗钱，简单说就是把大笔不法收入变得合法化，正规化。或者是就是把“黑钱”洗“白”。这个过程要求时间短，数量大，隐蔽性。那么只花行不行呢？也不行。假设你有100万非法收入。你为了花掉拿去买房。那么银行要提款划账吧？你有流水吧？那么这笔钱怎么产生的就要有个痕迹吧？总不能凭空产生吧？如果真的凭空产生100万现金，银行怕是要报警吧！[看]那进一步说。
如果你把这些现金分散开，分成十笔，每次十万，打到同一个账户上，凑成一百万。理论上这也是可行的。问题是这十笔钱间隔多长时间打到你的账户里才能不引起怀疑？以什么名义打到你账户里才能不引人注意？工资？有这么好的工作也带我一个呗？遗产？你有这么富裕的亲戚麻烦给我也引荐一下？炒股票分红？股票买卖的凭证呢？操作记录呢？投资？谁投的？项目是什么？彩票中奖？彩票呢？买的哪个彩票？哪个站点投注的？当时打的单子呢？总而言之一句话，你凭空产生了一笔钱，必然有人要怀疑这笔钱产生的过程，进而追根究底，搞清楚钱从哪儿产生，到哪儿去，最后怎么变成其他东西的。
办法规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
